Mon offre de service

Voici comment je procède pour aider mes clients :

1- Rencontre de prise contact

Cette rencontre initiale est le départ de notre relation. Cette rencontre est d’une durée de plus ou moins 1h30, le tout dans le confort de votre foyer. Nous collecterons ensemble :

  • Validation des actifs /passifs
    • Taux d’imposition
    • Épargnes et capacité d’épargne
    • REER
    • Assurances
    • Hypothèque
  • Analyse des besoins futurs
    • Compréhension des enjeux financiers
    • Retrait planifié
    • Financement des études
    • Protection de la famille
    • Projets divers 

2- Analyse des données

Des suites de la rencontre, je poursuis mon travail de cette façon : 

  • Validation des informations
  • Compilation des données
  • Production d’un rapport de planification financière

3- Rencontre présentation de la planification financièr

À cette étape, je vous fais mes recommandations pour la planification de votre avenir financier. Nous discuterons à ce moment:

  • Votre bilan de santé financier et de votre nouveau plan de match
  • Notre entente de service et honoraire de services
  • Mise en place du plan
    • Les placements et assurances
    • La gestion privée 
    • Importance de la fiscalité

4- Contacts annuels

Je me fais un devoir de vous faire un suivi de vos avoirs, ainsi que de tout changement dans les statuts des diverses offres de service que je vous propose. *

  • Deux relevés d’investissement par année
  • Des infos nouvelles de services
  • Consultation de vos avoirs grâce au site web
  • Prises de contact téléphoniques 
    • REER
    • Nouvelles des marchés
    • Évolution de votre portefeuille
    • Impôt
    • Divers sujets 
  • Rencontres de suivi dans le confort de votre foyer

5- Mise à jour 

Après deux ans*, votre vie a souvent évolué, une mise à jour de votre planification financière s’impose donc. Nous étudierons donc :

  • Vos changements salariaux
  • Vos besoins accrus de liquidité
  • Vos projets

6- L’approche de la retraite

Oui, un jour toute bonne chose à une fin. Mais avant que cela n’arrive, il faut absolument réfléchir à l’arrivée de cette retraite. Ce n’est pas une fois retraité qu’il faut prendre des décisions, mais bien avant. Afin de savoir ce dont vous aurez besoin comme entrer d’argent, nous validerons ensemble :

  • La définition de votre budget de retraite
  • Les soldes de placement versus les besoins
  • La durée des soldes versus l’évolution des dépenses
  • Les meilleures approches de décaissement versus l’impôt
  • Les sources de revenus alternatives
    • Vente de propriétés
    • RRQ
    • Pension de sécurité de la vieillesse
  • Les placements à court terme avant la retraite et les stratégies payantes.

7- La gestion des décaissements

Mon objectif étant de vous servir aussi longtemps autant que faire se peut, je me propose de vous offrir les meilleurs conseils pour un décaissement judicieux.

  • Conversion de REER en FEER
  • Décaissement d’assurance vie permanente
  • Placements à la suite de vente d’actifs
  • Impact du décaissement sur l’impôt

* Si vous désirez avoir une relation de plus grande proximité, consultez la section Gestion privée à honoraire