Mes services

1- Administration personnalisée du patrimoine (comptes à honoraires)

2- Assurances

3- Placements

1- ADMINISTRATION PERSONNALISÉE DU PATRIMOINE (comptes à honoraires)

La gestion des actifs personnels et professionnels requiert des expertises et une qualité de service de tout premier plan. Lorsque vos actifs sont plus importants, vous désirez assurément que cette expertise se personnalise également.
Dû au programme Prospéra ainsi que dû à mon expertise en gestion des actifs, et ce, pour les investisseurs désirant faire des placements de plus 100 000$, je serai en mesure de vous proposer une administration personnalisée de votre patrimoine. Je m’assurerai d’un service de placement irréprochable dû, entre autres, à une tarification à base d’honoraires convenu avec mes clients.

Qu’est-ce que l’administration personnalisée du patrimoine?

Après avoir identifié et analysé vos besoins, puis défini les objectifs de gestion (allocation, tolérance au risque, etc.), je m’occupe de vous offrir une solution qui inclut beaucoup plus! Je mettrai en oeuvre la bonne stratégie, je surveillerai les investissements afin de tirer parti au mieux de l’évolution des marchés par rapport aux objectifs, et je vous en tiendrai régulièrement informé.
Au travers d’un cadre d’investissement donnant accès à plusieurs types de placements, j’offre de façon impartiale à mes clients un service répondant parfaitement à leurs besoins. Mon indépendance garantit un accès à tous les produits du marché approuvés pour la vente par Services en Placements PEAK, la firme à laquelle je suis rattachée ne commercialise aucun produit maison. Comme représentante en épargne collective, je ne me préoccupe que de la satisfaction personnelle de mes clients et que de la performance de leurs placements.

Pourquoi à honoraires?

L’offre d’administration personnalisée du patrimoine est un service de gestion rémunéré par honoraires, soit un pourcentage des actifs gérés pour le client et sa famille. Les frais reliés à cette gestion sont déductibles d’impôt à 100% pour les comptes non enregistrés.

Cette approche offre de nombreux avantages.
1- La transparence des frais
Les conseillers, comme vous le savez, sont rémunérés à pourcentage en fonction de vos placements. Mais, quel est le montant réel de leur rémunération? De cette façon, vous serez en mesure de connaitre les sommes investies pour mes services.
2- Aucuns frais de sortie
La gestion à honoraires ne vous lie pas au placement et par conséquent, il n’existe aucune pénalité pour tout changement ou sortie de fonds.
3- Entente entre les parties
Comme nous nous engageons mutuellement, vous serez libre de négocier directement avec moi les frais de gestion.
4- Déduction d’impôts
Mes honoraires reliés à cette gestion sont 100% déductibles d’impôt.
5- Baisse des frais de gestion
Les compagnies de fonds offrent des baisses de leur frais de gestion lorsque les comptes sont à honoraires car leur traitement administratif est allégé.

Les plus du service

1- Contacts annuels
En plus de me faire un devoir de vous faire un suivi de vos avoirs, ainsi que de tout changement dans les statuts des diverses offres de service que je vous propose :
– De faire le point tous les trimestres soit le 31 mars, 30 juin, 30 septembre et 31 décembre.
– Changement du marché
– Validation et analyse du rendement du portefeuille
De faire des modifications au besoin sur vos placements afin de les rendre plus efficients.
De remettre des rapports au trimestre.
2- Mise à jour
La mise à jour de votre dossier financier se fera à l’année.
3- La planification fiscale
De plus grands revenus nécessitent de meilleures planifications fiscales. Grâce à une équipe de fiscalistes qui m’entoure, je serai en mesure de vous diriger vers le meilleur de mes partenaires qui trouvera les stratégies les plus rentables pour votre portefeuille.
Je serai en mesure par la suite de les appliquer à la lettre afin de rendre notre relation encore plus profitable pour vous.

2- ASSURANCES

Comme représentante en assurance de personnes membre de la Chambre de la sécurité financière et membre des services d’assurances PEAK, je peux proposer à mes clients des assurances de personnes et des prestations du vivant de plus de 20 compagnies d’assurances les plus importantes au Canada.
J’accède à une large gamme d’assuranceurs pour répondre aux besoins de mes clients en toute indépendance et en toute intégrité.

Assurance de personnes

1- Assurance-vie temporaire : couverture d’assurance-vie pour une durée déterminée
2- Assurance-vie permanente : couverture d’assurance-vie valable toute la vie
3- Assurance-vie entière : couverture d’assurance-vie valable toute la vie et comportant une valeur de rachat
4- Assurance-vie universelle : couverture d’assurance-vie valable toute la vie avec une composante de placement (une capitalisation de sommes d’argent à l’abri de l’impôt)
5- Assurance hypothécaire : vie – invalidité

Prestations du vivant

1- Accident-maladie : protection contre les accidents et la maladie
2- Soins longue durée : protection aidant à combler les dépenses de soins longue durée non couvertes par l’assurance-maladie
3- Maladies graves : protection versant une indemnité à l’assuré souffrant d’une affection couverte et définie dans le contrat d’assuranc
4- Invalidité : protection offrant le versement d’un revenu en cas d’invalidité.

3- PLACEMENTS

Comme représentante en épargne collective, membre rattachée à Services en placements PEAK, j’offre à mes clients un accès à plus de 3 000 fonds communs de placement et un éventail de produits gérés.
N’ayant aucune obligation de commercialiser des fonds spécifique, j’offre des fonds communs de placement qui correspondent parfaitement aux besoins et attentes de mes clients sans aucune pression de vente d’un fonds spécifique. La large gamme d’offres se complète par les contrats de placements, les certificats de placements garantis, les contrats d’investissements…

Actions et obligations

J’offre à mes clients un accès aux actions, aux principaux marchés des capitaux, aux fonds négociables en bourse, aux marchés obligataires, à la gestion discrétionnaire et indépendante par l’entremise de firmes comme PEAK Transat auprès de qui je peux vous référer.

Fonds distincts

Les fonds distincts de plus de 20 compagnies d’assurances de taille sont offerts à travers mon offre de service. Les fonds distincts garantissent votre capital investi. Afin d’offrir le meilleur service et la meilleure compréhension des investissements, PEAK fournit des relevés de compte consolidant les fonds distincts et les autres placements.

Compte clé en main

Le compte clé en main est un compte REER ou compte de placements autogérés offrant plus de flexibilité et moins de lourdeur administrative. Il vous permet d’avoir plusieurs types de placements de différentes compagnies de fonds dans un seul compte en ne signant qu’un seul formulaire. Cette solution est également une bonne protection contre la fraude.

Autres types de comptes offerts

1- Compte au comptant
2- Compte au nom du client
3- Compte conjoint, Compte d’entreprise